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如何避免走美式的金融道路

2016-05-12 15:08:17

  中国的金融市场化千万不能走偏,因为稍微走偏的代价我们都承受不起。美国、日本完成工业化之前,货币都与黄金挂钩,直到尼克松时代,黄金在稳定货币体系时,还起着至关重要的作用。在走现代工业之路时,什么时候有过汇率大涨大跌的环境?到上世纪80年代后,一个劲地嚷嚷金融迎新,有转嫁成本与危机的意思。

 

    所以第一,能跟美国现在一样走货币汇率大规模波动之路,那是现代工业社会完成后的游戏,不适合出口占重要比例的法治不彰的发展中市场。

 

    对于中国而言,不管人民币是否国际化,在动荡的货币体系中主要与美元挂钩,是一项避免风险的主要选项。人民币贬值离开美元太远,资金出逃的概率大幅上升,人民币相对美元大幅升值,贸易就会遭受沉重打击。从2008年金融危机之后,到20106月之前,人民币与美元实际挂钩,帮助中国避免跳入危机之坑。

    第二,我们不能走美国的金融泡沫之路,那是一条把我们引向悬崖的绝路。

     从上世纪70年代开始,全球货币极不稳定,金盛一日的创新以及金融交易的全球化,使得中产阶级与底层人士成为买单者。发达国家完成工业化还好说,中国一旦两极分化,大多数人陷入贫困,各位自行参照晚清与民国的前景。再说一句,美国金融创新并没有让贸易逆差有根本性好转,这不可能。

第三,不能打着市场化的名义,把美国的金融创新不分青红皂白拿过来就用,有些金融创新连美国本土的成熟市场都未必适应。511号财新网报道,证监会叫停跨界定增,涉及互联网金融、游戏、影视、VR四个行业的并购重组和再融资也被叫停。

    如果中国、德国的科学家进行基础研究与企业研发,而美国的科学家都进入金融领域,估计离美国再次危机也就不远了。如果中国证券与货币市场大规模发展高频交易与暗池交易,中国普通投资者就没有活路了。

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