广东P2P网贷平台整改验收自评报告全文
2018年2月1日，广东省金融办在其官网发布《关于进一步做好全省网络借贷信息中介机构整改验收有关事项的通知》，同时发布了《广东省网络借贷信息中介机构整改验收自评报告编写说明》，对P2P平台“整改验收自评报告”进行说明。下面我们来看看通知全文。
以下为《广东省网络借贷信息中介机构整改验收自评报告编写说明》
注册地在广东(不含深圳，下同)的网络借贷信息中介机构(以下简称“网贷机构”)，拟申请整改验收的，应按照本说明编写《广东省网络借贷信息中介机构整改验收自评报告》(以下简称“自评报告”)，提交注册地所在市金融局、银监分局。初步验收合格的，该报告将向公众公示。除另有说明，报告涉及金额均以“人民币元”为单位，“本期末”数据为申请整改验收前3个月内的月末或季末数据，自评报告应明确说明具体时点(时限)。
一、网贷机构基本情况
(一)治理架构描述。
包括但不限于：网贷机构完整的股权架构图(如为法人股东，需延伸描述其法人股东的投资者，以此类推)、管理架构图，主要股东(持股或控制表决权5%及以上，如有股权代持情况请予以详细说明)、法定代表人、实际控制人、董事长(执行董事)、董事、监事、高管以及财务、风控、IT系统负责人等简介，并重点说明实际控制人、董事长(执行董事)、高管有无传统金融机构管理岗位从业经历、任职时限、有无被金融机构及金融监管部门处分或处罚等，有无刑事犯罪记录(如案件未完结未定性的，亦应说明)，有无未执行完毕的大额(20万元及以上)民事诉讼或仲裁(如案件未完结的，亦应说明)。
(二)网贷业务主要模式及产品介绍。
包括但不限于：主要业务模式详细描述，平台运营的所有产品的业务基本流程、借款人及出借人来源、主要风险及控制措施等。
(三)其他信息。
包括但不限于：机构注册地、主要办事机构(公司总部)及分支机构所在地、网站、APP名称、微信公众号、微博、网站及APP上线日期、服务器所在地、分支机构情况、网络安全等级测评结果等。
二、银行资金存管落实情况
包括但不限于：平台是否与通过网贷风险专项整治领导小组办公室测评的银行业金融机构开展资金存管业务合作(并说明是否实际上线运营)，合作的具体模式，新老项目资金存管情况，客户资金划转路径，自有资金与客户资金隔离管理情况等。
三、整改事项完成情况
对照《广东省网络借贷信息中介机构整改验收自查指引表》逐一开展自评(随自评报告一并提交)，并对以下事项重点说明：
(一)是否新发生违规业务：整改通知书等相关文件、要求发放或传达后，是否新发生违规业务。
(二)违规业务消化情况：对照整改通知书、《暂行办法》、57号文等，对违规业务(尤其是违反《暂行办法》十三条负面清单及限额要求的)逐一详细说明整改情况。
(三)是否与地方金融交易场所合作开展业务，存量合作业务转让或清偿情况。
(四)是否开展校园贷业务及整改情况。
(五)是否开展现金贷业务及整改情况。
(六)其他整改情况说明。
四、平台运营数据信息
五、风险控制情况
包括但不限于：是否制定了内部监督机制、重大事件报告机制、风险应急预案，是否指定专人负责与监管部门对接汇报重大风险情况，是否指定专人监控平台借款期限错配情况、逾期情况，是否在系统中设定逾期警戒线，是否采取有效措施严格保护客户资金、账户信息，是否建立了合规有效的逾期借款项目管理制度等。
六、出借人与借款人保护及管理
(一)对于借款人，包括但不限于：是否存在违反《暂行办法》第十三条“五个不得”行为;是否建立借后跟踪工作机制保障借款人按合同约定使用资金，并及时向出借人做好信息披露;是否建立防欺诈机制，有效监控资金不被侵吞挪用等。
(二)对于出借人，包括但不限于：平台出借人基本情况;对出借人是否建立了科学有效的尽职评估与分类管理制度;是否向出借人以醒目方式提示网络借贷风险、禁止性行为，尤其是风险自担原则，并经出借人确认;是否充分披露确保出借人及时了解出借资金使用情况等。
(三)其他情况，包括但不限于：逾期追偿情况、借贷合同等电子(或纸质)文本是否交予合同签订方等。
七、主要业务合作方情况
包括但不限于：客户导流合作方，借款项目介绍合作方，第三方融资担保、保证保险业务合作方，电子数据存证合作方，贷后管理及逾期催收合作方的名称、注册地、经营地、相关业务资质，以及主要合作内容等。
网贷机构应当同时说明：过去及当前是否存在从借款本金中先行扣除利息、各类费用、具有担保性质的款项情况;如存在相关情形，应说明是否停止、何时停止;以及平台设定的逾期借款的利息、违约金、罚息以及其他费用等收取规则等。
八、关联方情况
包括但不限于：网贷机构关联方清单(并提供关联关系图);关联方有无参与借款，有无参与平台客户信息采集、甄别筛选、资信评估、开户等核心业务等;关联方是否存在推荐客户、提供融资担保(保险)服务、资金存管、合同存证服务、资金划转、占用资产等情况。每项内容至少应包括关联关系、关联交易的内容、规模、定价与收费等。
九、需要报告的其他事项
十、相关承诺(根据自身实际意愿提交，不作硬性要求)
主要内容为：网贷机构及其主要股东、实际控制人在整改验收合格、获得备案登记后三年内不转让股权。
