深圳上线全国首个P2P违规违纪信息共享系统打击骗贷

深圳上线全国首个P2P违规违纪信息共享系统打击骗贷

2017-09-28 14:15:26

　　2017年9月27日，深圳市上线“网络借贷信息中介机构从业人员违规违纪信息共享平台”，这是全国首个P2P网贷从业人员违规违纪信息共享系统，首批由投哪网等7家试点机构接入。

网贷监管新政

网贷监管新政

　　据悉，该平台上线的初衷，是由于对P2P网贷而言，网贷行业骗贷行为发生的原因常常是内外勾结。因此，平台内部的从业人员资质对维护行业健康发展有着关键作用。通过这一共享系统，网贷平台在招聘人员时能根据查到的信息，对是否录用招聘人员起到建议作用。该系统由网贷平台自行建立数据库并维护，以避免数据泄露。
　　“骗贷”是P2P网贷行业的重大威胁，甚至已经形成黑色产业链，多家网贷平台曾曝出骗贷事件。
　　2017年4月28日，红岭创投董事长周世平在官网社区发布帖子《利好还是利空？！》，指出近期收到几十份举报信息，查实且有证据线索的超过十人。
　　实际上，在2016年12月，红岭创投董事长周世平曾表示：近期红岭创投零售业务出现重大事件，资产清查后预估损失可能超过五千万元，上周已经报案请公安部门介入调查，有初步证据显示该案件系团伙作案，不排除有内外勾结的情况，性质极为恶劣，而且可能有多个平台中招，提请各同行注意防范。

　　对于该平台，深圳互联网金融协会秘书长曾光表示，对P2P网贷违纪人员，由成员公司上传相关信息，共享给其它成员公司。对违纪人员采取协会自律措施，甚至是由监管部门采取市场禁入的措施。

网贷监管新政

网贷监管新政

　　“从业人员知悉在其存在违法、违纪行为时，网贷从业机构有权将其信息更新至行业从业人员违规违纪共享信息平台数据库，行业内机构可通过点对点方式对其信息进行查询。网贷从业机构应对从业人员行为进行严格审查和管理，对于从业人员出现的违规违纪行为，由各网贷从业机构自行认定，并对认定结果的有效性负责。网贷从业机构应确保与协会数据传输接口实时对接，向协会开放违规违纪信息数据库，实现行业内信息共享。”深圳互联网金融协会副秘书长李凯表示，为确保从业人员违规违纪信息共享平台上传、公示、提取个人信息的合法合规性，网贷从业机构需在公司章程和员工合同中明文授权从业机构具有上传、公示、提取从业人员违规违纪行为的权力，同时负有保护个人信息安全、不得向不特定第三方泄密的义务。
　　深圳互金协会表示，违纪行为认定是根据法律、法规、规章、行业规范和公司章程等制度的规定和要求，从业人员对借款人和投资人利益造成损失，对公司经营管理产生重大影响的违规违纪行为。包括：1、参与欺诈、套现行为；2、盗用、伪造、篡改客户申请资料；3、私自使用客户的抵押、质押物；4、泄露或违规使用公司机密信息、敏感信息；5、严重提供虚假资料行为；6、未认真审核客户信息，导致客户盗用他人身份申请贷款等。
　　对于P2P网贷从业人员，在网贷平台将从业人员信息纳入数据库前，建立争议解决机制，对于存在争议的事项在妥善解决前机构不得将该从业人员纳入违规违纪信息共享平台数据库。