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在深圳怎么刷信用卡不被认定为套现

2016-08-23 17:51:01

  现在市面上的二清机越来越多,我们在正常使用刷卡消费时,一不小心刷卡不当,也有可能会被银行认定涉嫌套现或异常交易而被冻结账户,给自己带来不必要的麻烦,为了规避这个风险,刷卡时应注意以下问题:
  一旦发现信用卡出现套现情况,银行大多会冻结持卡人的卡片,如果情况恶劣,甚至会将持卡人列入银行的黑名单,或是直接显示在信用平台,造成日后办理信用卡、贷款困难的问题。如今,持卡人都曾经有过或是正在进行着套现,您的行为是不是真正的“套现”行为,银行对于套现又是怎样界定的呢?一般通过以下几点来判断:
  1、信用额度与本人条件不符
  现在,网络上有不少人叫卖或是包办大额信用卡,动辄就是5万元以上的额度,甚至还有人出售30万元额度的黑金信用卡供持卡人套现。所以,银行判定套现的一个重要标志就是,信用卡信用额度较高,通常有几万元万,用业内人士的话说:“套起来也比较有激情”。
  2、对大额信用卡进行大额刷现要当心
  用来套现的信用卡几乎月月都有大额消费,而且普遍占总额度的90%以上。其中最重要的一个特点就是,经常出现较大的整数金额如20000、40000等。因为日常消费刷卡很少能碰到大额整数,所以这也是银行判定的条件之一。

 

信用卡套现


  3、每个月的刷卡额在百分之80以下
  不少持卡人为了避免自己的帐户被银行关注,在套现的时候经常选择不同的中介,以此变换刷卡的POS机。但是您是否知道,这种做法是徒劳的。套现中介手里的POS机由于长期进行高危操作,多数都被银联和发卡行重点监控,换POS机的做法只是从一个高风险POS换到另外一个高风险POS。如果每月都在高风险 POS机上出现大额消费,同样也会被银行视为高危对象。
  4、到实体店刷,不要到中介刷卡机刷
  如果持卡人每月可以全额还款,但在还款后的2、3天内就立即用完所有信用额度,或者是在还款后几分钟内就在同一POS机上刷光所有额度,这样也是一种容易被银行定义为套现的行为。  从持卡人角度来讲,除非经济实力非常强大,否则普通用户经常有数万的大额消费大的可能性是非常小的。其次,长期每月刷到信用额度分文不剩的信用卡帐户,也很容易被银行关注,加之该卡高风险POS消费记录,这样的帐户几乎都会被银行列为高风险帐户。正在套现的朋友们,为了您良好的信用记录和以后能够顺利借贷,希望您可以安全用卡,谨慎套现。
  尽量刷一半左右的额度,分多次刷、多天刷,一天只刷一次。
  小额的套现行为,因为情节较轻,可能不会让你承担什么法律责任,但是也会影响你的信用记录的。如果金额巨大,那可是“非法经营罪“,要承担法律责任的噢! 同时,支付界还要提醒您:帮人套现也是违法行为!
  避免同时连续在几台机上小额刷卡,特别是跨城市的机子,这样容易出现刷卡不正常现象,在同一天短时间内出现在不同省份刷卡,会被银行认为是异常交易,或者银行认为该卡被盗刷而冻结。

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