深圳首个P2P防电信诈骗指引要点解读

　　为保障人民群众合法财产，打击蔓延到网络借贷领域的电信网络诈骗行为，深圳市互联网金融协会发布国内首个防范电信网络诈骗指引。指引要求网贷机构开展网络借贷信息中介业务活动，应对借款人资质审核、个人信息保密管理等方面进行规范完善，对未履行指引相关要求的网贷机构采取严惩措施，下面一起来了解下。

P2P网贷风险防范

　　1、如何审核借款人资质

　　网贷机构应通过电话、视频或现场调查等方式审核借款人情况，提示借款人防范诈骗行为，并明确借款人借款用途，对存在诈骗风险隐患的借款需求不予审核通过。

　　同时，深圳网贷机构应向借款人“强制告知”涉电信网络诈骗法律责任及防范提示。

　　2、如何对借款人信息保密管理

　　1)制定可操作性强的档案保密和使用制度，借款人个人信息建立密钥控制和专门人员查询权限管理;

　　2)建立相关公民个人信息使用台账，包括网上操作痕迹保存。

　　3、未履行指引要求要受严惩

　　1)对网贷机构违法违规行为进行通报批评，并在协会官网上予以公示。

　　2)将网贷机构相关信息推送深圳市消费者权益保护协会，纳入失信企业、人员名单。

　　3)将网贷机构、法人及股东名单通报深圳市市场和质量监督管理委员会，纳入其风险预警库，限制该机构、法人及股东从事相关商事活动的登记注册。

　　4)将网贷机构纳入深圳市反电信网络诈骗中心建立的高风险人员、企业数据库，与通讯、银行、金融等多部门共享该信息，通过社会诚信体系限制其有关活动。

　　深圳首个P2P防电信诈骗指引对防范网络诈骗有一定的作用，在希财君看来这对P2P诈骗平台来说都不是事，毕竟P2P诈骗平台在开设之初就纯粹以诈骗为目的，所以投资者要学会识别诈骗平台。