p2p互金专项整治主要检查什么

　　p2p互金专项整治主要检查什么？互联网金融风险专项整治的“现场检查取证”热潮，正在全国紧密进行中。11月8日，笔者问询的三家北京P2P平台中，两家表示已经完成了现场检查、取证，其中一家已收到现场检查的通知，但未告知具体日期。问询的一家上海平台，也表示完成了现场检查取证。那么p2p互金专项整治主要检查哪些东西呢？

p2p互金专项整治

　　细节曝光
　　从全国来看，笔者问询的数家广州平台均表示尚未接到现场检查的通知；有上海平台表示已完成现场检查取证。但北京、上海、广州三地的现场检查取证是否属于同一阶段，还无法辨别。
　　不久前，一家成都平台的相关负责人对笔者透露了监管层现场检查的细节，检查内容包括平台业务模式、公司情况、内控制度三大事项。
　　从细节来看，其包括：

      1）网贷机构基本情况：主要是机构法人、经营范围、分支机构及线下门店、资金存管情况等；2）平台实际运营情况：交易情况、资金来源真实性、资金实际用途及走向、平台利润主要来源；3）业务种类情况：有无债权转让、互联网金融产品发售、个体网络贷款、股权众筹等；4）内控制度建设：信息披露、投资者保护措施、资金使用安全保障等；5）平台发展中主要存在的问题：有无拿到电信许可证、利用平台自融、提供担保和保本宣传、与发售基金、保险、信托产品等捆绑销售、为股市配资等。
　　行业人士表示，对于现场检查收集到的信息，会由监管部门组织评审给出审核意见。11月4日第一财经日报的报道也引用消息人士的话称，现场检查的信息将由地方金融管理部门和公检法、工商等部门再行某种类似于处置意见审核，提出正式意见。
　　最后的“清理整顿”会进行分类施策，不会一刀切：对违法违规情节严重的机构会“停业”、“吊销牌照”等；对风险相对较小的机构则会进行风险逐步化解，这也是出于保护投资人的考量。
　　此次p2p互金专项整治，我们看到了互金协会整治p2p网贷行业的决心，也看到了p2p网贷正往好的方面发展。因此， 我们也有理由相信，p2p网贷行业会越来越好。