P2P网贷合规一周年 P2P网贷政策一览

P2P网贷合规一周年 P2P网贷政策一览

2017-08-24 14:52:50

　　随着监管整顿的进一步推进，P2P网贷行业的相关监管政策越来越完善，P2P网贷平台们头上戴的“紧箍咒”也随之越来越紧，这一点在近期表现明显。下面小编以时间为顺序，给大家盘点P2P网贷合规一周年的P2P网贷政策。

P2P监管政策

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　　2016年8月24日下午，银监会官网正式对外公布《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》全文，共包含八章，共计四十七条。《暂行办法》自公布之日起施行。据悉，为避免《暂行办法》出台对行业造成较大冲击，《暂行办法》作出了12个月过渡期的安排，在过渡期内通过采取自查自纠、清理整顿、分类处置等措施，进一步净化市场环境，促进机构规范发展。
　　2016年10月13日，国务院网站正式发布了《互联网金融专项整治实施方案》。随后，中国人民银行、银监会、证监会、保监会、工商总局等部委相继跟进发布主管领域的整治方案。
　　2016年10月28日晚间，中国互联网金融协会发布公告称，经协会第一届常务理事会2016年第二次会议审议通过，于10月28日正式发布《互联网金融信息披露个体网络借贷》标准(T/NIFA1—2016)和《中国互联网金融协会信息披露自律管理规范》。
　　2016年11月4日，中国银监会等六部门联合印发《关于进一步加强校园网贷整治工作的通知》，要求各部门高度重视校园网贷整治工作，加强领导，明确分工，落实责任，务求实效。
　　2016年11月28日，银监会联合工信部、工商局发布了《网络借贷信息中介备案登记管理指引》，为新注册及已经设立并开展经营的网贷平台备案登记给予指引。

　　厦门市金融工作办公室于2017年2月4日印发了《网络借贷信息中介机构备案登记管理暂行办法》（下称《备案暂行办法》），全文共计五章三十二条内容，该办法自发布之日起实施。这意味着全国首个网贷备案登记监管办法终于面世。

P2P监管政策

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　　2017年2月13日，广东省金融办发布《广东省<网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法>实施细则》征求意见稿（下称《网贷监管细则》），面向社会公开征求意见。
　　2017年2月14日，广东省金融办官网发布《广东省网络借贷信息中介机构备案登记管理实施细则》意见稿（下称《备案实施细则意见稿》），面向公众社会公开征求意见。
　　2017年2月23日下午，银监会官网正式对外公布《网络借贷资金存管业务指引》(以下简称《存管指引》)。据悉，《存管指引》已经国务院审批，全文内容共计五章二十九条。
　　2017年4月10日，银监会发布《关于银行业风险防控工作的指导意见》，银监会有关部门负责人就《指导意见》答记者问。《指导意见》提到将重点防控包括信用风险、流动性风险、债券投资业务、同业业务、规范银行理财和代销业务、房地产领域风险、地方政府债务风险、互联网金融风险、外部冲击风险、其他风险等十类风险。
　　2017年4月12日，福建厦门市率先出台了《厦门市网络借贷信息中介机构备案登记法律意见书指引》（下简称“法律意见书”）和《厦门市网络借贷信息中介机构专项审计报告指引》（下简称“审计报告指引”）两个文件。
　　2017年4月14日，根据国务院领导批示，及互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室要求，“现金贷”已纳入互联网金融风险专项整治工作。同日，《关于开展“现金贷”业务活动清理整顿工作的通知》(下称《通知》)和《关于开展“现金贷”业务活动清理整顿工作的补充说明》(下称《补充说明》)两份文件在网络曝光。

　　2017年5月4日，深圳市互联网金融协会（下简称“协会”）下发《深圳市网络借贷信息中介机构催收行为规范》（征求意见稿）的通知（下简直“征求意见稿”）。征求意见稿全文共7章41条，于2017年6月10日前征集书面意见。

P2P监管政策

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　　2017年6月1日，上海市金融服务办公室在其官网发布“关于公开征求对《上海市网络借贷信息中介机构业务管理实施办法（征求意见稿）》意见的通知”（下文简称“通知”），就《上海市网络借贷信息中介机构业务管理实施办法（征求意见稿）》（下文简称“征求意见稿”）向社会公开征求意见，反馈的截止时间为2017年6月30日。
　　2017年6月28日，中国人民银行等国家十七部门联合印发了《关于进一步做好互联网金融风险专项整治清理整顿工作的通知》（以下简称《通知》）文件。《通知》正式明确了整改实施阶段应最迟于2018年6月底前完成，对个别从业机构情况特别复杂的，经省级人民政府批准后，整改期最长可延至2年，由省级人民政府指定相关部门负责监督及验收。
　　2017年7月3日晚间，深圳市金融办公布《深圳市网络借贷信息中介机构备案登记管理办法（征求意见稿）》（下称《意见稿》）向社会公开征求意见。
　　2017年7月6日，互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室下发《关于对互联网平台与各类交易场所合作从事违法违规业务开展清理整顿的通知》表示，近期，一些互联网平台仍然与各类交易场所合作开展违法违规业务，存在较大风险隐患。
　　2017年7月7日北京市金融工作局发布《网络借贷信息中介机构备案登记管理办法（试行）（征求意见稿）》。据悉，《北京网贷备案办法》即日起向社会公开征求意见，意见反馈截止时间为2017年8月6日，为期一个月的时间。
　　2017年7月12日，深圳互联网金融下发《关于互联网平台与各类交易场所合作金融业务相关情况的通知》（下简称“通知”）。通知称，近期深圳金融办在排查中发现，部分互联网平台仍然与各类交易场所合作开展违法违规业务，存在较大风险隐患。通知提出，相关平台需于2017年7月15日前，停止与各类交易场所合作开展上述涉嫌突破政策红线的违法违规业务的增量，并妥善化解存量违法违规业务。
　　监管政策不断出台，合规步伐加快，网贷平台正在进行新一轮的战略调整，进一步加强风控与合规。在这样的趋势下，越来越多的网贷平台逐渐走向正轨，劣质平台不断被淘汰，大浪淘沙之下，一大批优质平台也将迅速崛起。