从宁海系诈骗谈投资p2p网贷的地域性风险

从宁海系诈骗谈投资p2p网贷的地域性风险

2017-08-22 14:18:34

　　宁海系源于浙江宁海地区的骗子老赖群体，起初集中在浙江宁波地区利用车贷包装开设诈骗平台，后蔓延至全国多个地区。宁海系的诈骗套路为：异地开多个平台，通用模板，简单包装，法人身份证地址为宁海县人，发高息天标，短期跑路。下面我们就透过宁海系这次事件，从宁海系诈骗谈投资p2p网贷的地域性风险。

p2p网贷骗局

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　　1、浙江宁波
　　浙江宁波在2014~2015年期间，出现了一大批“小而美”类型的高收益平台，月息3分左右，主打车贷和信用贷，平台规模在1000~3000万左右，发标量小而且稳定，待收长时间保持平稳，多数平台还有抢标排队站岗的现象。但是好景不长，随着一些平台陆续爆雷，投资人们开始发现，这些平台根本没有实际业务，借款资料和抵押资料都是假的，很快就发生了连锁挤兑，大量倒闭。到了如今，还有一些宁波地区的小平台陆续冒出来跃跃欲试，依然是当年的老套路。
　　2、山东
　　山东高息平台有多臭，稍微有点网贷资历的人都清楚，当年山东只有两种平台，一种是没有业务冒充有业务的平台，还有一种是有业务但都是大量逾期和坏账的平台，只不过在平台包装上面比宁波平台要丰富的多，信用抵押房贷车贷应有竟有，有待收过亿的也有常年待收1000万之内的也有。14年上半年的山东平台有多火？降息抢标都是家常便饭，想投资得提前几个月来排队，而且额度低了还不给排。但同样是好景不长，8014年下半年一波大洗牌，山东高息平台雷了90%，从此山东地区声名狼藉，遗臭万年。
　　3、浙江瑞安
　　瑞安系异地开平台的套路同样运用的炉火纯青，只不过模式比较单一，都是清一色的瑞安房产抵押标，但因为有真实详细的借款资料，被很多人认为是真标，再加上较高的收益，投的人还是不少。直到有平台爆雷，投资人去瑞安实地考察，才发现所谓的房产抵押标都是一堆破砖烂瓦，一文不值。如今瑞安系已经不如宁海系那样活跃了，但如果发现异地开平台发瑞安房产抵押标的平台，还是需要警惕一下。
　　4、江苏淮安
　　淮安这个不起眼的地方，在P2P老投资人眼里却相当出名，主要是因为三件事：
　　一、某知名大平台的淮安标大面积逾期多年无法解决
　　二、2013~2014年淮安地区的平台大面积倒闭事件
　　三、淮安地区最知名的，各大第三方有排名的大平台倒闭，而且还是个低息平台

　　如今提起淮安地区的P2P现状，只能用鸡飞蛋打，一片狼藉形容。

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　　5、福建福州
　　当年福州平台的诈骗套路堪称P2P行业诈骗教科书，首先包装方面五花八门，最擅长包装成当前流行的模式，比如车贷火就弄成车贷平台，抵押火就弄成抵押平台，小而美火就弄成小而美平台，什么借款资料都能够造假，跑路时机的选择也出乎常理，既不玩短期也不玩长期，在平台人气还处于刚刚上升阶段就直接跑路，让人猝不及防，最可怕的是，还故意不把收益弄得太高，让很多投机者认为是偏稳健类型的平台。很多人对福州平台的印象都不深，但是对福州平台当年使用的这些套路却一定会觉得特别眼熟。
　　6、湖南
　　湖南地区的知名平台不多，但是知名雷却不少，湖南只要出现收益偏高的平台，最后的结局无一例外都是爆雷，除了长沙之外，怀化、株洲、益阳等地级市也都出过知名大雷。湖南高息平台的套路是走高大上路线，包装极其出色，知名国企甚至ZF背景都能拉上关系,但毕竟都是玩接盘的套路,玩到最后碰到行情不好,资金链马上断裂,最后投资人才发现,背景越好,甩锅越容易,维权越难。
　　7、内蒙古
　　内蒙古属于P2P并不算发达的地区，类似的地区还有很多，本身平台很少，知名平台基本没有，但只要出一个收益高于当地平均水平的，基本爆雷率99%。个人觉得这种地方的平台，不去当地做个深入调研的话，很难摸透平台的真实风险，而且当地人心里也非常清楚，这类收益过高的平台，还是留着外地不知情的人去慢慢“享用”吧。
　　对于收益偏高的平台，投资者一定要慎重。随着某些地区的P2P口碑日益下降，很多骗子老赖都开始去异地开平台，套路也越来越多，让人难以分辨，但不管怎么包装，高收益投机模式一直都是他们用来吸引人的核心手段，投资人面对这类平台一定要摆正心态，安全一，看透平台本质，才能撕开虚假包装。